《土默特左旗2020年度金融网络安全和防范非法集资宣传教育工作方案》政策解读

一、背景意义

当前，我国正处于社会经济发展转型时期，新业态、新技术不断涌现，非法集资手段的方式不断翻新，金融网络安全受到冲击，非法集资事件高发多发，风险隐患较多。为了深入贯彻落实党的十九大提出的“坚决打赢防范化解重大金融风险攻坚战”要求以及全国、全区金融工作会议对防范处置非法集资工作部署，全面加强从源头治理，引导社会公民增强法制建设，提高风险意识和识别能力。自觉远离和抵制非法集资，在全社会形成抵制非法集资浓重氛围，切实遏制非法集资案件高发势头，保护社会公众的合法权益，维护金融秩序和社会稳定。

二、非法金融活动定义

是指未经法定机关批准，擅自从事吸收公众存款，发放高利贷，线上大宗商品，贵金属，邮币交易，发行发放支付卡，非法从事互联网金融业务等活动，从在“现金贷”“套路贷”“校园贷”等非法高利放贷，暴力讨债违法违规行为。

三、非法金融重点主体类型

各类民间投融资中介机构，网络借贷，私募基金，影视文化，批发零售，电子商务，房地产，交易场所，各类涉农涉牧合作组织，养老服务等行业企业以及打着以上企业或业务旗号，发布融资类广告资讯信息，实施募集资金行为。

四、非法金融活动主题

宣传中含有或涉及，金融创新，金融科技，消费返利，金融互动，虚拟货币，爱心慈善，养老扶贫，炒期货外币，一带一路，共享经济，物联网等内容，以及高收益，高回报，明示或暗示保本，有担保，无风险内容的主题，重点关注利用专家，知名人士，专业机构，“受益者”等名义或形象作推荐说明的虚假违法广告。

五、非法集资的主要特征 

非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经行政机关批准，向社会公众募集资金的行为。主要特征为:

(一)未经有关部门依法批准成者借用合法经营的形式吸收资金。

(二)通过媒体、推介会、传单、手机等途径向社会公开宣传，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。

（三）承诺在一定期限内以货币、 实物、股权、债券等方式还本付息或者给予回报。

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金，包括在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。

关于印发土默特左旗2020年度金融网络安全和 防范非法集资宣传教育工作方案的通知